留学教育 见招拆招: 教你应对EB5第三方隔空换汇的严格审查

见招拆招: 教你应对EB5第三方隔空换汇的严格审查

eb5.jpg         随着中国外汇管理政策的不断收紧,越来越多的EB5投资者不得不放弃“蚂蚁搬家”的换汇方式,转而使用第三方换汇,即委托第三人进行“隔空兑换”。所谓“隔空兑换”,即投资者将人民币汇至某人或某公司在中国境内的账户,该人(或该公司)再将等值的美元(或外币)从其同名境外账户(母子公司境外账户)汇至投资者的美国账户。就像同一个人左边口袋进,右边口袋出,关键是同一个名下的境内账号进,境外账号出。“隔空兑换”长期以来是被移民局所接受的一种简单有效的资金换汇及跨境途径。本所在去年十月发表的文章“困兽犹斗,夺路过关:中国EB5投资款跨境赴美最全攻略详解” 中便提到移民局很可能针对第三方换汇提高举证责任,审核协助换汇人的身份、要求证明其境外美金的资金来源等。果不其然,自今年3月起,许多通过第三方换汇的EB5投资人被移民局的RFE(补件通知)弄得措手不及,不难看出移民局针对“隔空兑换”的审查制度趋向收紧。张大钦律师事务所以此文教大家如何见招拆招,应对好RFE中的重点问题,也为未来的EB5投资者使用“隔空兑换”做好充分的准备。

一. 协助换汇人资金来源的合法性

在大部分RFE中,移民局会要求证明协助换汇的第三方自其境外账户打入EB5投资者境外账户的美金的合法资金来源。若协助换汇人为 个人,以工资收入为例,在回应移民局的RFE时可提供个人声明、收入证明、完税证明、银行对账单、简历等证明材料。其他常见的资金来源方式还有股权分红、出售不动产、抵押贷款、赠予等等,请各位EB5投资者在专业移民律师的指导下依照协助换汇人的真实资金来源途径来准备证明材料。若协助换汇人为公司,则可提供营业执照、财务报表、审计报告、完税证明、银行对账单等证明材料。未来准备使用“隔空兑换”的EB5投资者,在换汇之前就应与协助换汇人协商并要求其提供证明其境外美金来源合法性的文件,做好充分的准备。

二.  协助换汇人身份及与EB5投资者的关系

在RFE中,移民局会要求EB5投资者提供协助换汇人的身份证明文件,如身份证、护照等,并解释其与EB5投资者的关系,如个人声明、亲属关系证明等。若协助换汇人为公司,则须提供营业执照、政府批准其从事换汇业务的许可等。

三. 境外美金的所有权属问题

移民法规定,EB5投资者须证明其为投资款的合法所有者,且投资款为合法所得。而委托第三方进行“隔空兑换”,最终投入项目的资金来自于协助换汇人的境外账户,非EB5投资人在国内合法获得的人民币并未实际跨境,这就引发了美金投资款的所有权属问题。所以实践中,我们建议EB5投资者在使用第三方换汇前,一定要与协助换汇人签订货币交换协议,并以协议条款体现协助换汇人境外账户汇出的美金是由EB5投资者合法所有的。否则, 移民局有可能进要求换汇人证明这些资金的实质来源。

         川普总统采取紧缩的移民政策,使得原本就是重中之重的资金来源审核政策越发严格。张大钦律师事务所会以专业的知识和丰富的经验,根据每位EB5投资者的个人情况,为您选择最优的换汇途径,并为资金来源及汇款相关证明文件做好充分的准备。

 

本文版权属于洛杉矶张大钦律师事务所,如需转载, 请注明出处。 文中内容,仅限于一般情况的讨论。 如有个别案件特殊情况,请咨询自己的律师。 如果你还没有移民律师,欢迎联络张律师。若你在国内,可通过张大钦律师的微信(WeChat)账号:visatopia或中国直通号码:95040343076进行付费咨询,由张律师本人为您提供专业的法律意见。

洛杉矶县办公室:150 N. Santa Anita Ave., Suite 300 Arcadia, CA 91006

橙县办公室:8 Corporate Park, Suite 230, Irvine, CA 92606

电话: (626)821-1882/(949) 250-1688

电邮: dzhang@visatopia.com

公司网址:www.visatopia.com

中国当地直拨:95040343076 (北京时间凌晨1点到上午10点拨打这个中国电话号码,可以直通我们美国办公室。

您需要登录后才可以发布评论 登录 | 会员注册
最新评论
    Real Time Analytics
    Real Time Analytics